一、考試性質

《金融學綜合》是金融碩士（MF）專業學位研究生入學統一考試的科目之一。《金融學綜合》考試要力求反映金融碩士專業學位的特點，科學、公平、準確、規范地測評考生的基本素質和綜合能力，選拔具有發展潛力的優秀人才入學，為國家的經濟建設培養具有良好職業道德、具有較強分析與解決實際問題能力的高層次、應用型、復合型的金融專業人才。

二、考試要求

測試考生對于與貨幣金融學、公司金融學和商業銀行管理學相關的基本概念、基礎理論的掌握和運用能力。

三、考試形式和試卷結構

金融學綜合總分為150分，其中貨幣金融學50分，公司金融學50分，商業銀行管理學50分，題型包括名詞解釋、論述題與計算題。

四、參考書目

無

五、考試內容

第一部分 貨幣金融學考試大綱

一、貨幣金融學簡介

（1）了解研究貨幣、銀行和金融市場的必要性

（2）熟悉基本的金融體系框架

（3）了解什么是貨幣

二、金融市場

（1）了解利率

（2）熟悉利率行為

（3）熟悉利率的風險結構和期限結構

（4）了解外匯市場

三、金融機構

（1）掌握金融結構的經濟學分析

（2）熟悉銀行公司和金融機構的管理

（3）了解銀行業的結構和競爭性

（4）掌握銀行業監管的經濟學分析

（5）了解非銀行金融機構

（6）了解金融衍生工具

四、中央銀行與貨幣政策的執行

（1）了解中央銀行結構和聯邦儲備體系

（2）掌握多倍存款創造與貨幣供給過程

（3）了解貨幣供給的決定因素

（4）了解貨幣的政策工具

（5）熟悉貨幣政策的最終目標和政策指標

（6）了解國際金融體系

（7）了解貨幣政策策略在國際中的實踐

五、貨幣理論

（1）了解貨幣需求理論

（2）掌握凱恩斯理論框架和 LS—LM 模型

（3）熟悉 LS—LM 模型中的貨幣政策和財政政策

（4）掌握對總需求和總供給的分析

（5）了解貨幣政策與通貨膨脹

（6）了解理性預期與有效資本市場理論

第二部分 公司金融學考試大綱

一、公司金融學簡介

（1）公司金融的內容、目標、環境

（2）現代公司制度

二、財務報表

（1）資產負債表

（2）利潤表

（3）現金流量表

三、財務分析

（1）財務比率分析

（2）增長趨勢分析

（3）綜合財務分析

四、貨幣的時間價值

（1）貨幣的終值與現值

（2）債券與普通股的價值

五、收益與風險

（1）期望收益率與風險

（2）投資組合與風險分散

（3）資本資產定價模型

（4）因素模型與套利定價理論

六、資本預算

（1）資本預算過程

（2）估算投資項目的現金流量

（3）投資決策準則

七、資本預算與證券投資中的風險分析

（1）調整資本預算的貼現率

（2）調整資本預算的現金流量

（3）評估資本預算風險的其他方法

八、籌集長期資金

（1）公司融資與資本市場有效性

（2）權益融資

（3）債務與租賃融資

九、估算資本成本

（1）估算個別資本成本

（2）估算加權平均資本成本

（3）估算邊際資本成本

（4）估算項目的資本成本

十、確定資本結構

（1）資本結構理論

（2）資本結構與財務杠桿效應

（3）資本結構決策

十一、股利理論與股利政策

（1）股利理論

（2）股利政策的選擇

（3）股票股利、拆股與股票回購

十二、營運資本政策與短期融資

（1）營運資本政策

（2）短期融資決策

十三、流動資產管理

（1）現金與有價證券管理

（2）應收賬款管理

（3）存貨管理

十四、公司價值評估

（1）公司價值評估的方法

（2）公司并購中的價值評估

（3）公司價值創造的衡量

第三部分 商業銀行管理學考試大綱

一、銀行業務及金融服務管理簡介

（1）了解銀行的概念

（2）掌握競爭性金融機構的內涵

（3）熟悉銀行能夠提供的服務內容

（4）把握金融機構的發展趨勢

（5）熟悉銀行監管的主要內容

（6）了解主要的銀行法規

（7）了解非銀行金融機構監管的主要內容

（8）了解中央銀行體系對銀行業的作用和影響

（9）了解商業銀行的組織與結構

（10）熟悉銀行業組織結構和類型

（11）熟悉金融控股公司和銀行

（12）掌握兼并和收購對銀行業的影響

（13）了解美國特許設立新型金融機構的程序

（14）了解特許機構重點要求銀行創建者必須回答的主要問題

（15）了解新設金融機構的服務特點

（16）熟悉未來新設金融設施的特點

二、金融機構的業績和財務報表

（1）了解銀行資產負債表和利潤表

（2）熟悉利潤表的構成

（3）掌握財務報表的主要特點

（4）了解銀行績效評估內容

（5）熟悉銀行主要競爭對手的績效指標

（6）掌握規模對績效的影響

三、資產—負債管理技術與風險規避

（1）了解資產—負債管理策略

（2）熟悉利率風險規避的目標

（3）掌握如何利用久期規避利率風險

（4）了解久期缺口管理的局限性

（5）了解衍生合同的使用方法

（6）掌握金融期貨合約的實際運用原理

（7）掌握利率期權的運用原理

（8）熟悉利率互換原理

（9）熟悉利率上下限的實際運用方法

（10）了解貸款以及其他資產的證券化發展趨勢

（11）掌握銷售貸款以籌集資金降低風險的方法

（12）掌握如何利用備用信用證降低不支付或不履約風險

（13）掌握如何運用信用衍生工具進行風險管理的方法

四、銀行及其主要競爭者的投資組合與流動性頭寸管理

（1）了解常見的貨幣市場投資工具

（2）了解常見的資本市場投資工具

（3）了解影響投資證券選擇的因素

（4）了解流動性的需求和供給關系

（5）熟悉流動性管理策略

（6）掌握如何預測流動性需求

（7）熟悉法定準備金和貨幣頭寸管理原理

（8）了解選擇準備金來源的影響因素

五、銀行以及主要競爭者對資金來源的管理

（1）了解銀行及其他存款機構提供的服務類型

（2）了解不同類型的存款利率

（3）掌握存款相關服務的定價方法

（4）掌握存款的成本加利潤定價法原理

（5）熟悉如何采用邊際成本確定存款利率

（6）負債管理和客戶關系原則

（7）可利用的各種非存款資金來源

（8）其他非存款資金來源的選擇

（9）了解投資銀行的業務內容

（10）熟悉如何進行投資產品銷售

（11）熟悉信托服務內容

（12）熟悉保險相關類產品的銷售方法

（13）了解資本的職能

（14）了解資本和風險的關系

（15）熟悉資本的類型

（16）熟悉巴塞爾協議的主要內容

（17）了解如何滿足資本要求的基本原理

六、為企業和消費者提供貸款

（1）了解貸款的種類

（2）了解信貸監管原則和程序

（3）掌握評定優良貸款的要素

（4）掌握問題貸款的處理辦法

（5）了解企業貸款的種類

（6）熟悉短期和長期企業貸款

（7）掌握如何對企業貸款申請進行分析

（8）掌握客戶財務報表的財務比率分析方法

（9）了解個人和家庭貸款的種類

（10）熟悉消費信貸申請評估程序

（11）掌握對消費信貸的信用進行評分方法

七、未來金融業的全球管理

（1）了解金融服務業兼并迅速發展的原因

（2）熟悉如何選擇合適的兼并對象的方法

（3）熟悉完成兼并交易的方式

（4）掌握如何成功兼并的方法

（5）了解國際銀行的組織形式

（6）熟悉國際銀行監管

（7）熟悉國際銀行未來面臨的問題